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Un dipendente di UniCredit SpA in Cina avrebbe presumibilmente sottratto all’incirca 100 milioni di yuan (15 milioni di dollari) dai sudati risparmi dei clienti in ben tre anni, sfruttando password condivise e altre scappatoie di sicurezza interne, secondo le persone che hanno familiarità con la questione.

La polizia locale e la Commissione di regolamentazione bancaria e assicurativa cinese (CBIRC) sono state informate alla fine dello scorso anno e il regolatore imporrà una sanzione nei prossimi mesi, ha detto la gente, chiedendo di non essere identificata perché non è autorizzata a parlare pubblicamente. Il CBIRC ha condiviso informazioni sull’argomento con altre banche, ha affermato una delle persone.

UniCredit si rammarica di questo incidente e si scusa con le persone colpite. La sicurezza dei beni dei nostri clienti è la nostra preoccupazione principale e tutti gli sforzi sono stati fatti per assicurare che un simile incidente non potrà ripetersi“, ha detto un portavoce della banca, anche se non ha fornito ulteriori dettagli. “Il Gruppo rispetta rigorosamente tutte le regole e i regolamenti in ogni mercato in cui opera.”

 

La frode ad Unicredit

Il CBIRC ha dichiarato in una risposta inviata via email alle richieste di aver scoperto un incidente che coinvolgeva un impiegato di una banca straniera che abusava della propria posizione e dei propri poteri di appropriazione indebita. Non ha identificato la banca o l’individuo e ha detto che rivelerà dettagli e provvedimenti in un secondo momento.

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La presunta frode – una delle più grandi tra le banche straniere in Cina – potrebbe diventare l’ultimo grattacapo per l’amministratore delegato dell’intermediario finanziario italiano Jean Pierre Mustier, che ha rilevato circa tre anni fa e ha ereditato problemi tra cui una pila di crediti inesigibili e possibili sanzioni violazioni.

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Il dipendente di UniCredit in Cina avrebbe usato la password di un supervisore di gruppo per accedere agli account dei clienti senza autorizzazione e transazioni inventate, hanno detto le persone. Il dipendente ha utilizzato i soldi per acquistare appartamenti in paesi tra cui Stati Uniti, Grecia e paese del sol levante, e intendeva rigirarli a prezzi più alti per rimborsare UniCredit senza far scattare allarmi, hanno detto.

 

Non è il primo caso

Il dipendente avrebbe confessato alla polizia dopo che la banca ha scoperto che il denaro veniva indirizzato illegalmente, hanno detto. Le persone hanno aggiunto che mentre le banche cinesi hanno installato la tecnologia di riconoscimento delle impronte digitali e dell’iride oltre alle autorizzazioni delle password, UniCredit utilizzava ancora solo le password.

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Mentre un caso di così alto profilo è insolito per i prestatori stranieri in Cina, anche le loro controparti locali hanno visto recenti scandali. La Banca di Stato della Cina, di proprietà statale, è stata multata di oltre 90 milioni di yuan l’anno scorso quando un direttore di filiale ha abusato di 3 miliardi di yuan di fondi per la gestione patrimoniale. Un dipendente di una banca rurale nella provincia di Jilin settentrionale ha sottratto 2,5 milioni di yuan da sette clienti per acquistare biglietti della lotteria, secondo il CBIRC.